Witwassen “op het uithangbord”: zo ga je om met gemengde geldstromen onder de WWFT
Je hebt een sterke aanleiding om te veronderstellen dat iemand aan het witwassen is.
Niet omdat je hem dat hebt gevraagd of het op het internet hebt gevonden, maar omdat hij het op zijn uithangbord heeft staan.
Natuurlijk heeft deze ondernemer ook witte omzet. Niet alles is zwart(/wit)😁. Net zoals een werknemer van een supermarkt ook een paar handeltjes ernaast heeft, waarmee zij enige duizenden euro’s per jaar verdient, die ze niet opgeeft.
Er is bijna nooit slechts één bron van de herkomst van de middelen. En de cliënt zal altijd de legitieme bron als herkomst opgeven. Dit is precies waar gemengde geldstromen WWFT zo complex maken.
Naast mijn inkomsten uit mijn onderneming kreeg ik vroeger ook van mijn ouders wat geschonken en heb ik uit hun nalatenschap geld verkregen. Als ik geld uitgeef, geef ik dan inkomsten uit onderneming, uit schenking of uit nalatenschap uit?
De euro is kleurloos. Als je er een paar uitgeeft, is het diffuus waar zij van afkomstig zijn. Hoe ga je met dit soort situaties om? Meld je een ongebruikelijke transactie?
Hoe dit ook zij… hoe kun je ervoor zorgen dat je het zo goed mogelijk doet?
Eerder behandelden wij de drie niveaus van WWFT-compliance:
-
het WWFT-beleid;
-
het aantoonbare onderzoek om de toezichthouder tevreden te stellen; en
-
de hindsight bias compliance.
Aan die laatste twee kun je niet zoveel anders doen dan ervoor te zorgen dat je jouw cliëntenonderzoek zo goed mogelijk hebt gedaan. En zeker bij gemengde geldstromen WWFT is dat essentieel.
Hoe?
Automatiseer het onderzoek. Het is handmatig echt niet te doen als je meer dan één dossier hebt.
Er zijn vele aanbieders van complianceproducten en cliëntenonderzoeksmodules. Hoe kies je de juiste? Laat ons jou helpen met de keuze.
Meer weten? Stuur dan een mail of plan een demo.
