Op grond van artikel 8 lid 5 Wwft moet je als WWFT-instelling (Notaris, bank, advocaat, accountant, makelaar etc) beschikken over passende risicobeheersystemen om te bepalen of jouw cliënt of UBO een politiek prominente persoon (PEP) is.
Bedenk dat je niet alleen moet onderzoeken of je met een echte PEP van doen hebt, maar ook op zoek moet naar familieleden, naast-geassocieerden en uitlopende peps. Die zijn veel lastiger te vinden via de PEP-databases en door geautomatiseerde zoeksystemen.
Sterker nog, de kans dat je daar één van over het hoofd ziet, is erg groot.
Bedenk dat het PEP-onderzoek wordt gezien als een inspanningsverplichting. Je moet dus kunnen laten zien dat je je hebt ingespannen om een PEP cs te vinden.
De meest makkelijke manier is om elke keer een PEP-formulier aan de cliënt/UBO te versturen.
Hassle? Ja, maar we denken dat je geen keus hebt.
En dat is de reden waarom in de Anti-Witwasmachine van AML Made Easy B.V. standaard iedere cliënt en UBO om een PEP-verklaring wordt gevraagd.
Wel zo makkelijk, kun jij het niet vergeten.
Je moet dan natuurlijk wel naar het resultaat kijken. En als je een PEP cs aantreft, verscherpt cliëntenonderzoek doen.
Maar iedereen kan de PEP-vragen toch altijd met nee beantwoorden? Dat klopt, maar is uiteindelijk wel valsheid in geschrifte. En jij kunt laten zien dat je er naar hebt gevraagd.
