De persoonsgegevens die je uit hoofde van de WWFT hebt verzameld, moet je uiteindelijk vernietigen. Dit staat in artikel 34a lid 3 WWFT en is een uitvloeisel van de AVG. Dit moet 5 jaar na het einde van de zakelijke relatie of transactie. Of 5 jaar na de melding van een ongebruikelijke reactie.
Het is nagenoeg ondoenlijk om steeds als een dossier 5 jaar oud is dat dossier te lichten en daaruit te verwijderen dat wat je op grond van de WWFT hebt verzameld. Meestal is die data verweven met de rest van het digitale en analoge dossier.
Oplossing: bouw dit in in de software die jouw WWFT-cliëntenonderzoek uitvoert. Bij AML Made Easy staat dit punt in de roadmap voor de ontwikkeling. Gebruik jij al een andere CDD applicatie, ga dan na of zij jou op dit vlak ook helpen.
Waarom zou je dit überhaupt willen? Om te voldoen aan de wet EN om de Hindsight Bias compliance te kunnen managen.
Wat is Hindsight Bias compliance? Lees snel verder: Er wordt een persoon waar jij ooit voor hebt gewerkt, onderzocht en het blijkt dat het foute boel is. Dan gaat men vervolgens kijken welke van de WWFT-instellingen voor deze foute cliënt heeft gewerkt en dan met de benefit of hindsight, wordt gesteld: als jij had doorgevraagd op onderdeel … had je kunnen zien dat het niet klopte en had je moeten melden. Dat heb je niet gedaan: dus leg ik jou een boete op.
Komt dit verzoek later dan 5 jaar en heb jij een goede CDD applicatie, dan zijn de data van het cliëntenonderzoek vernietigd o.g.v. artikel 34a lid 3 WWFT en kan men jou niet (meer) verwijten dat je iets over het hoofd hebt gezien.
Help!
Wij zoeken notarissen om ons te helpen met testen van onze anti-witwasmachine. Interesse? Bel dan met 026 379 19 12 of stuur een mail naar [email protected]
