Soms ben je gewoon té compliant…

Soms ben je gewoon té compliant…

Moet een notaris een ongebruikelijke transactie melden als een koper moeite heeft met het betalen van de waarborgsom?

Betalingsproblemen duiden niet direct op witwassen.
Bij witwassen is er meestal juist geld in overvloed — geld dat een legitieme schijn moet krijgen.

Toch vond een auditor van de KNB dat deze betalingsonmacht/-onwil gemeld moest worden.
De angst? Misschien dat de verkoper terrorisme financiert met de verkoopopbrengst.
Of werd deze casus verward met een bekende constructie?

• Gefingeerde vastgoedkoop
• Waarborgsom bij de notaris
• Koper komt niet na
• Waarborgsom naar verkoper als boete
• Geld gewit

Maar laten we eerlijk zijn:
Niet weten waar je de centen vandaan moet halen komt wereldwijd veel voor — bijna een gebruikelijke transactie.
Dat maakt het nog geen ongebruikelijke transactie in de zin van de WWFT.

De lakmoesproef voor de WWFT:
Wordt er een geldstroom witgewassen?
Of wordt er een bomgordel van gekocht?

Zo niet? Dan is de transactie waarschijnlijk niet ongebruikelijk.

Deze twee vragen zouden we altijd in ons achterhoofd moeten houden bij het beoordelen van een casus.